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湖北首家民营银行与民企共生共荣

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中邦:所有贷款都投资于私人和小型微型企业

湖北省第一家民营银行与民营企业并存

湖北日报全媒体记者张杨春通讯员夏林波何波

“当时,由于资金短缺,公司因无法及时交货而几乎违约。两天之内就收到了中邦银行的75万元贷款,使我们陷入了困境。 ”。武汉昌威汽车零部件制造有限公司人们仍然感激今年年初的经历。该公司的新能源汽车零部件行业正在快速发展,竞争中可能会拖欠债务。

这只是中邦银行为超过100万个小型和微型企业及个人所有者提供服务的代表案例。作为湖北省第一家也是唯一一家民营银行,在为民营经济和小微企业服务方面已实现了自己的跨越式发展。

10月20日,从中邦银行获悉,该行三季度末贷款余额为180亿元,比去年同期净增92亿元。年增长超过100%。此外,该银行100%的公司客户是私营经济和小型微型企业。

服务很小,请添加工具

“真令人惊讶。我没想到要申请贷款。”从事服装批发业务的武汉裕达贸易有限公司总经理吴勤在手机上操作简单。几分钟后,他获得了30万元的“税收纳税贷款”。解决了旺季库存资金周转的问题。

9月29日,由国家税务总局湖北省税务局,省地方金融监督管理总局,湖北省银行监督局,中邦银行联合举办的“在线银税互动”推介会暨签约仪式。 ““税收税收贷款”正式启动,成为湖北开展“互联网白银税收互动”的八家银行之一。

在服务性私营经济和小型和微型企业中,中邦银行增加了工具。通过大数据,云计算和其他技术,该银行将小型和微型企业的税收数据转换为实时在线“真实货币和白银”贷款额度。申请贷款后按时纳税的小型和微型企业可以在两到三分钟内获得信用贷款额度,并且可以在几秒钟内提款。配额将在2年内回收,并且可以随时借用并随时归还。

“公共税收贷款”的推出是继“公共连锁贷款”和“公共小额贷款”产品之后的。中邦银行展示了互联网交易银行的特点,发挥其技术储备优势,有利于民营经济和小微企业的发展。另一个重大举措。

技术,孕育核心竞争力

“私人银行和私营经济是共生的,并且共同繁荣。”中邦银行行长程峰表示,从诞生之日起,私人银行就肩负着为私营经济和小型和微型企业服务的光荣使命。

作为一家诞生于移动互联网时代的新兴私人银行,中邦银行从成立之初就意识到了物联网,大数据,云计算,人工智能和金融服务等技术的发展。私营经济和小型微型企业提供了前所未有的强大支持。与民营经济共存,必须依靠科学技术的力量。

金融技术是中邦银行的核心生产力和竞争力。与主流银行相比,该银行是具有强大金融技术的新型银行。该银行拥有350多名员工,其中60%以上是大数据和技术研发人才。在科技投入上,这更加“庞大”,2018年为1.5亿元,2019年预算为1.9亿元。

利用数据挖掘和技术授权,获取真实,全面,准确的小型和微型企业数据,构建物流,业务流,信息流和资金流“四合一”的大数据系统,成为银行的解决方案微型企业的关键是“融资困难”和“筹资昂贵”。中邦银行已经创建了一个“洞察”行为分析系统和一个“艾蒂安”大数据智能风险控制决策系统。通过100多个数字模型和6000多个数据维度,它可以为小型和微型企业进行完整的生命周期管理和实时风险识别。克服了小型和微型企业缺乏抵押品和信息不对称所造成的融资困境。

融入行业生态,服务无处不在

“银行服务无处不在,而不是在银行网点。”这是对银行未来发展的预测。

中邦银行在服务小型和微型企业方面,依靠金融技术将金融服务从传统的销售产品转变为客户业务场景和工业生态系统。银行与农产品B2B交易平台“中农网”共同开发的智慧茧收购链已成为融入产业生态系统的典型案例。

湖北省许多农民手中都有一张IC卡,详细说明了住所,劳动力,桑叶面积,蚕房面积以及每次出售的蚕茧的数量,等级,价格和交易金额。租户将用IC卡完成到站的丝绸交易,并通过IC卡将相关数据传输到中农网络的后台。中邦银行依靠中农网提供的完整数据和实物动态监管保证为丝绸购买者提供资金,并将购买价格直接购买到香农的银行账户中。租户的帐户期限已从过去半年更改为2小时。有效缓解资金压力,促进全行业生态健康运行。

随着工业互联网的深度和广度不断发展,基于工业生态的金融服务已成为银行的首选。为了更好地为中小企业服务,中邦银行建立了“传统核心+互联网核心”双核心技术体系,不仅可以满足银行的基本金融服务,而且可以快速连接交易场景。在此基础上,通过B2B2C模型,使用可构建的,基于组件的模块化产品设计来实现金融服务的“即插即用”,该银行在数十个Internet场景平台上开放。尽管只有一个实体网点,但中邦银行为小型和微型企业提供的服务已变得“无处不在”。

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